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존 리 저
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카드뉴스로 보는 책
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책 소개
2008년 금융 위기를 정확히 예측하고 극복한 바로 그 템플릿
세계에서 가장 성공적인 투자자 중 한 사람인 레이 달리오(Ray Dalio)가 2008년 금융 위기 10주년을 맞아, 금융 위기가 일어나는 원리와 위기에 대처하는 법에 대한 템플릿을 펴냈다. 이 템플릿은 브리지워터 어소시에이츠가 2008년 금융 위기를 예상하고 잘 헤쳐 나갈 수 있게 해주었지만, 다른 이들은 2008년의 위기를 대부분 견뎌내지 못했다.레이 달리오는 자신의 뉴욕타임스 베스트셀러인 『원칙』에서 설명했듯이, 대부분의 일은 시간이 지나면서 반복적으로 발생한다고 말한다. 따라서 패턴을 연구하면 원인-결과를 이해하고 비슷한 일이 일어났을 때 대처가 가능하다는 것이다. 『레이 달리오의 금융 위기 템플릿』은 총 3권으로 다음과 같이 구성되어 있다. 전형적인 대형 금융 위기 사이클을 이해하기 위한 기본 템플릿을 소개하고(파트 1), 세 가지 세부 사례-1920년 독일 바이마르 공화국의 금융 위기, 미국의 1930년대 대공황, 2008년 금융 위기-를 심도 있게 살펴보며(파트 2), 48개의 부채 위기 사례를 연구함으로서(파트 3) 경제와 시장을 새롭게 이해하게 해준다. |
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목차
1부: 전형적인 대형 부채 사이클
- 신용과 부채
- 전형적인 대형 장기 부채 사이클 템플릿
- 사이클 분석
전형적인 부채 사이클
- 사이클 초기
- 버블
- 정점
- 불황
- 선순환 디레버리징
- 무리한 확장 정책
- 정상화
인플레이션 불황과 통화 위기
일반적인 인플레이션 부채 순환 국면
- 순환 초기
- 버블
- 정점과 환율 방어
- 불황 (환율 방어를 포기할 경우)
- 정상화
일시적인 인플레이션 불황과 하이퍼인플레이션의 악순환
전쟁 경제
요약
파트2 : 금융 위기의 상징적인 사례 연구
독일 부채 위기와 하이퍼인플레이션 (1918~1924년)
미국 부채 위기와 대응 (1928~1937년, 1930년대 대공황)
미국 부채 위기와 대응 (2007~2011년, 2008년 금융 위기)
파트 3 : 부채 위기 48가지 사례 연구
상세 이미지
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저자 소개 (4명)
출판사 리뷰
레이 달리오는 2017년 9월 출간한 자신의 저서 『원칙』에서 앞으로 경제 원칙과 투자 원칙을 담은 또 다른 책을 집필할 것이라고 밝혔다. 이 두 권의 책 이후에는 자신이 더 이상 해줄 수 있는 조언은 없고, 원칙을 소개하는 자신의 임무도 끝날 것이라고 밝혔다. 그런데 두 번째 책이 아직 출간되지 않은 가운데 『금융 위기 템플릿』이 공개된 것이다.
그렇다면 『금융 위기 템플릿』을 공개한 이유는 무엇일까? 레이 달리오는 대부분의 모든 일이 시간이 지나면서 반복적으로 일어나기 때문에 그 패턴을 연구하면 인과 관계를 이해하고 그 일을 잘 다루기 위한 원칙을 개발할 수 있다고 믿는다. 그래서 사건을 예측할 수 있도록 그동안의 대형 위기를 분석하고 인과 관계를 이해하여 위기에 대비하는 원칙을 세울 수 있는 ‘템플릿’을 공개하게 된 것이다. 이 템플릿을 공유함으로써 다른 투자자들이 미래의 더 큰 금융 위기 가능성을 줄이고 위기를 관리할 수 있기를 바라는 레이 달리오의 바람을 읽을 수 있다.
위기는 반복되어 일어난다
2020년 금융 위기를 대비하라!
레이 달리오는 ‘이코노미스트’라고 불릴 만큼 경제 흐름에 정통하여 해외에서 각종 경제 이슈가 생길 때마다 각종 언론이 코멘트를 부탁하기로 유명하다. 세계 언론이 앞 다투어 경제 전망에 대한 의견을 구하려고 하는 투자자이기도 하다. 그는 최근 2020년 미국발 경제 불황을 경고했다. 그래서 전 세계 투자자들과 경제에 관심 있는 독자들은 『레이 달리오의 금융 위기 템플릿』을 기다려 왔다. 우리나라도 이 금융 위기에서 결코 안전하지 않은 만큼, 이 템플릿이 많은 독자들의 위기 대비 및 관리에 도움이 될 것이다.
독자 서평
워렌 버핏이 "리스크는 당신이 무엇을 하고 있는지 모르는 데서 온다"고 말한 것처럼 우리는 경기를 이해하도록 노력해야 한다.
그래서 이 책은 오늘날 우리가 살고 있는 세상을 이해하기 위해 반드시 읽어야 할 책이다. 나는 레이 달리오가 평범한 독자들도 이해할 수 있는 간단한 언어로 매우 복잡한 금융 세계를 설명하여 인과 관계를 알게 해주는 포괄적인 리뷰를 제공했다는 것에 매우 감사한다. - 아마존 MI* 님의 서평 중에서
내가 읽은 경제학 책 중 가장 훌륭하다. 이 책은 위기가 닥쳤을 때 자신을 보호하기 위해 무엇을 해야 하는가를 스스로 결정할 수 있게 해준다. - 아마존 Paul R. Chit*** 님의 서평 중에서
훌륭하게 쓰여져 있고 매우 유익하다. 시장, 정부 경제 정책 등에 관심이 있는 사람이라면 누구나 읽을 만한 책이다. - 아마존 독자 서평 중에서
금융 위기에 대한 기념비적인 연구를 공유해 준 레이 달리오에게 감사한다. 이것은 분명 평생의 과업이다. 열정적이고 명쾌한 글을 통해, 저자는 독자들을 대형 금융 위기 분석에 깊이 끌어들인다.
이 기념비적인 작품을 신선하게 만드는 것은 저자가 비전문가를 위해 불명확한 경제 용어를 해독하여 주려는 열정과 가르침에 대한 재능을 가지고 있다는 점이다.
경제와 금융 시스템이 어떻게 우리의 세계를 형성하는지 알고 싶은 모든 사람들에게 열렬하게 추천된 책이다. - 아마존 And* 님의 서평
종이책 회원 리뷰 (43건)
코로나이후 많아진 유동성으로 전세계적인 인플레이션을 겪고 있다.
전문가들은 인플레이션을 넘어서 디플래이션, 스태그 플래이션을 점치기도 한다. 이에 이런 현 상황에 대한 불안감과 앞으로 어떻게 재테크를 하며 살아야 할지 답답하고 궁금해서 2008년 미국 경제위기를 예상했던 레이달리오의 스토리가 담긴 이책을 구매 하게 되었다. 경제는 돌고 돈다고 했으니 이 책을 보면서 현 상황에 대한 대비를 하고 있다. 여러모로 유익한 책이다.
인간사의 대부분의 일들이 긴 시간 역사의 관점에서 보면 반복적으로 일어나고 있다고 봐도 무방할 것입니다. 개인적으로는 지난 일들을 연구해서 미래에 올 일을 계속 예측하고 막는다는 것은, 한 두번 운으로 맞추는 것을 제외하면, 변수가 너무 많아 불가능하다고 생각합니다. 그럼에도 불구하고 비슷한 일에 대한 대처의 측면에서는 그 효용성이 있을 수도 있어 참고할 만하다고 볼 수 있습니다.
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eBook 회원 리뷰 (2건)
헤지펀드 시장의 마법사들(잭 슈웨거 저)에서 알게 된 레이 달리오의 마켓 뷰를 상세히 살펴볼 수 있는 책이다.
사실 매일 트레이딩을 하면서 하루하루 결과에 일희일비하는 대다수의 존재에게 달리오와 같은 거시적인 접근을 하기는 쉽지 않다. 달리오는 이 책을 통해 전 세계의 불황과 인플레이션의 사례를 비교 분석하고 항상 반복되고 있음을 보여준다.
이 책은 1부 기본 개념(부채 사이클, 불황, 인플레이션 등)과 2부 사례 연구로 2부분으로 나누어져 있고, 제목처럼 금융 위기 상황에 초점을 두고 수많은 사례와 도표, 통계 자료를 통해 비교 분석하고 있다.
신문 기사
1921년 6월 1일
독일, 배상금 지급 준비 중
“협상 기한이 지나고 헛된 희망을 버려야 할 때가 다가오자, 독일은 배상금 지급과 관련된 채무 이행을 고심하고 있다.”
1921년 6월 1일
독일, 배상금 지급 준비 중
“협상 기한이 지나고 헛된 희망을 버려야 할 때가 다가오자, 독일은 배상금 지급과 관련된 채무 이행을 고심하고 있다.”
이하 생략....
책을 읽다가 달리오의 치밀함에 놀랐다. 1921년 신문을 어디서 어떻게 구했는지... 게다가 독일어로 되어있을 텐데... 그 시기의 위기 상황 진행 과정을 신문 기사 인용을 통해 사실성을 더 하고 있다.
코로나 시대의 경제 위기 상황을 앞둔 이 시점에 딱 필요한 책이라 생각이 든다.
하워드 막스는 ＜투자와 마켓사이클의 법칙＞에서 우리가 투자 시 가장 중요하게 고려해야할 사항을 '사이클'이라고 했습니다. 모든 자산은 일종의 '사이클'을 타고 주기적으로 등락을 거듭합니다. 이 사이클을 활용해 투자하지 않으면 정신적으로 지치고 결국 손실을 입기 쉽상입니다.
레이달리오의 ＜금융위기 템플릿＞은 왜 금융시장에서 자산의 가격이 사이클을 형성하는지에 대해 깊게 탐구하고 연구한 책입니다. 브리지워터 소사이어티 홈페이지에서 무료로 읽을 수 있지만 영어의 압박 때문에 진척이 느렸는데 다행히도 번역본이 출간됐습니다. 함께 읽으면 좋은 책으로 찰스 윌런의 ＜돈의 정석＞이 좋습니다. 금융시장에서 각 시장참여자들의 역할을 이해하게 된다면 세상의 변화가 일어나는 원리를 이해하고, 대책을 미리 준비할 수 있으며, 공포로부터 초연해지는 것 같습니다.
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한줄평 (5건)
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