“세상에는 무엇인가를 파는 수 많은 직업이 있습니다. 대부분의 직업은 고객의 계좌에서 돈이 사라지도록 하지만, 보험 설계사는 고객의 계좌에 자산을 쌓아 주는 직업이기에 더 보람된 직업이라고 생각합니다.”
--- 「저는 고객이 이런 문자를 받기를 기대합니다」 중에서

“은행은 납입한 돈에 약간의 이자를 붙여 주지만 당신이 아플 때, 당신이 사망했을 때 납입한 돈 이상은 주지 않습니다. 돈이 필요한 사람에게는 대출을 회수하고, 돈이 필요 없는 사람에게는 돈을 빌려준다고 합니다.
힘들 때, 돈이 필요할 때 유일하게 손을 내미는 것은 보험뿐입니다.”
--- 「은행과 보험의 차이」 중에서

“새벽에 아파트 차량에 제 명함과 전단지를 꼽고 있었습니다. 마침 아빠와 아들이 제 모습을 보면서 이렇게 이야기 하더군요. “너도 공부하지 않으면 저 사람처럼 된다.”
그 아파트에 사는 사람들은 대부분 서민이고 평균 연봉이 3천만원이 채 되지 않는 것으로 알고 있었던 저로서는 너무도 황당했습니다. 당시 제 연 소득은 2억원을 넘었으니까요”
--- 「당당한 보험 설계사」 중에서

“많은 분들이 은퇴 후를 걱정하지만 제대로 준비하는 분은 많지 않습니다. 고객은 “보험이 좋기는 하지만 돈이 없어서 가입이 어렵다.”고 합니다. 그러나 목돈을 만드는데 돈의 크기는 중요하지 않습니다. 작은 돈으로도 충분히 목돈을 만들 수 있습니다. 이를 위해서는 시간의 힘을 이용해야 하는데 보험은 이를 가능하게 합니다. 보장 또한 작은 돈을 지불하고 보험사고 발생시 목돈을 받을 수 있다는 점에서 보험은 저축의 다른 이름이라고 할 수 있습니다.”
--- 「미래를 준비하는데 보험이 꼭 필요한 이유는 」 중에서

“제가 보험 설계사를 하면서 너무 감사하게 생각하는 것은 배려심 있고, 멋진 분들을 많이 만날 수 있다는 것입니다. 가끔 타인에게 혹독하게 대하는 분들을 만나기도 하지만 모든 사람을 내 고객으로 만들 수는 없음도 깨닫게 되면서 마음이 편해졌고 제 일에 더 집중할 수 있게 되었습니다. 내가 먼저 베풀고 도움을 주고자 하는 마음을 보이면 좋은 분들을 너무나 많이 만나게 되더군요”
--- 「좋은 사람, 좋은 인연을 만드는 일」 중에서

“힘들 때는 생각하고, 고민하지 말고 행동으로 옮기는 것이 중요한 것 같습니다, 보험 계약을 염두에 두지 마시고 지인, 고객을 그냥 만나세요. 보험 설계사를 처음 시작했을 때 보험 계약자가 되어 준 분들은 보험 전문가이기에 가입해 준 것이 아니라 당신을 믿고 가입을 해 준 분들이지 않습니까? 이 분들을 만나 감사를 표현하세요. 아무것도 모를 때 나를 믿고 보험 계약을 해준 덕분에 내가 여기까지 올 수 있어서 너무 감사합니다. 라고 감사를 표현하는 것입니다. "
--- 「영업이 잘 되지 않고 쉽도 떨어질 때는 어떻게 해야 할까」 중에서

“우리는 100명 중 92명이 질병으로 사망합니다. 사망자 2명 중 1명은 암, 심장질환, 뇌혈관질환으로 사망합니다. 사람은 생로병사의 사이클에서 벗어날 수 없습니다. 우리는 질병이 지금 발생하느냐 먼 미래에 발생하느냐만 모를 뿐입니다. 이를 이해하면 보험 가입을 거절하는 사람에 대해 화가 날 이유가 없습니다. 오히려 안타까운 마음이 들게 됩니다.”
--- 「고객의 거절을 대하는 보험 설계사의 자세」 중에서

“처음 전화하면 고객은 대부분 경계심을 보입니다. 이는 너무나 당연한 반응입니다. 저도 그러니까요. 이 때는 첫 통화에서 담당자로 배정되었음을 알리고, 주소 정도를 가볍게 확인하는 수준에서 질문합니다. 상품으로 접근하지 않고 혜택을 드릴 수 있는 부분에 초점을 맞춥니다. 예를 들어 보험금 청구를 하지 못하신 것이 있는지? 보험과 관련해 궁금한 것이 있는지 정도만 확인한 후 반드시 정기적인 문자를 통해 소통을 이어 갑니다.”
--- 「DB고객을 계약으로 이끄는 방법」 중에서

“첫 계약을 위해서는 고객이 지불하는 보험료의 크기와 상관 없이 더 많은 서비스를 제공해도 좋다고 생각합니다. 첫 계약의 수당이 얼마이건 정성을 다해 꾸준히 서비스를 하고 감사 표시를 합니다. 그 고객이 키맨이 되면 제가 배려한 것의 수십 배의 수입이 생긴다는 것을 알기 때문입니다.”
--- 「내가 하지 않으면 누군가가 한다-첫계약의 중요성」 중에서

“신상품이 출시되면 시책이 걸리는 경우가 많습니다. 공부도 동기가 있어야 열심히 하지 않습니까? 신상품이 출시될 때 집중해서 그 상품을 알아 가고 세일즈 포인트를 찾는 데 집중하다 보니 상품에 대한 지식이 빨리 쌓이고 업적도 좋아집니다.”
--- 「보험 설계사의 공부법」 중에서

존 시그문드는 매년 압도적 차이로 영업 실적 1위를 기록한 재무 설계사이다. 상담 성공의 비법을 한마디로 정의해 달라는 질문에 명쾌하게 꺼낸 대답이 “호기심”이란 단어였다. 고객의 경계심을 줄이고 호감을 얻기 위해서는 “긍정적인 호기심”을 표현해야 한다. 성공한 사업가라면 자신이 어떤 과정을 겪어 성공에 이르렀는지의 서사를 말하고 싶을 것이다. 어떻게 사업을 시작하게 되었는지, 어떤 어려움을 겪었는지, 어떻게 극복했는지, 모은 자산은 앞으로 어떻게 사용할 것인지 등을 듣는 것 만으로도 고객과 친해 질 수 있다.
--- 「고액 계약을 체결하는 신인들의 공통점」 중에서

“암에 대한 이해가 깊어 짐에 따라 다양한 검진, 진단, 수술, 치료 방법이 빠르게 등장하고 있기에 이런 변화에 맞추어 암 보험 또한 빠르게 진화하고 있습니다. 암 치료 트렌드의 변화에 맞춘 암 보장 설계를 해야 한다는 점을 강조하고 진단비와 치료비를 균형 있게 준비하도록 안내하면 대부분의 고객님들이 만족하십니다.”
--- 「암 보장 설계와 상담 방법」 중에서

“암 보장 다음으로 대비해야 할 보장은 발생 위험이 높으면서 후유증으로 인한 경제적 어려움까지 동반하는 뇌혈관질환 보장입니다. 뇌혈관질환은 세부 질환 별 특징에 맞춘 다층 보장으로 설계하면 보험료를 아끼면서 받고, 받고 또 받는 효과를 얻을 수 있습니다.”
--- 「뇌혈관질환 보장 설계와 상담 방법」 중에서

“심장질환은 크게 허혈성심장질환과 기타 심장질환으로 구분되는데, 허혈성심장질환은 심근경색증과 협심증 보장이 중요하고, 기타 심장질환은 부정맥과 심부전 보장이 중요합니다. 심장질환은 남자와 여자의 발생 위험이 큰 대표적인 질환이며, 전조 증상 없이 갑자기 나타나는 질환임을 설명하면서 다층 보장으로 구성하면 보험료를 낮추고 보장을 충실하게 할 수 있습니다.”