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품목정보
| 발행일 | 2002년 05월 31일 |
|---|---|
| 쪽수, 무게, 크기 | 356쪽 | 크기확인중 |
| ISBN13 | 9788986225655 |
| ISBN10 | 8986225654 |
ABS 이해와 활용
김규진
|
새로운제안
|
2002년 05월 31일
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저자 : 김규진
연세대학교 경영학과를 졸업하고 대우증권 인수공모부, 국제금융부 근무했다.
미국 First Boston 증권사, 미국 뉴욕 Institute of Finance에서 연수를 받았고 대우증권 런던사무소 파생상품영업팀, 대우증권 런던법인 Emerging Market 투자, 대우증권 ABS&파생영업팀에서 근무했다.
미국 First Boston 증권사, 미국 뉴욕 Institute of Finance에서 연수를 받았고 대우증권 런던사무소 파생상품영업팀, 대우증권 런던법인 Emerging Market 투자, 대우증권 ABS&파생영업팀에서 근무했다.
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ABS가 도입된 지 이제 세돌 반이 되었다. 그동안 소비자금융, 기업여신, 기업매출채권, 주택금융(MBS), 부동산금융(MBS)으로 그 활용범위가 대폭 확대되었으며 발행규모도 100조원을 돌파하고 있다. 또한 많은 부동산이 ABS로 유동화되어 부동산투자신탁(REIT) 및 CMBS 시장을 선도하고 있다.
그러나 ABS가 상당히 일반화 되었음에도 불구하고 기업의 자금조달자나 일반 투자자들이 그 수익률과 위험성을 판단하려면 많은 노력을 기울여야 한다. 그동안 필자가 외국 ABS 시장의 발전과정을 관찰하고 국내 ABS를 발행하는 과정에서의 경험으로 볼 때 ABS는 상당히 복잡하고, 이를 위해 어느 한 전문가가 법률 재무 회계 세무 전산 여신 증권 등 관련되는 모든 분야를 섭렵하기에는 어려운 점이 많을 것이라 판단된다.
이에 저자는 발행자와 투자자들이 ABS 상품 자체와 그 제도적 기반 사항을 이해하고, 외국에서의 발전과정과 그 계기를 통해 한국에서의 발전방향을 가늠해봄으로써 ABS를 보다 잘 이해하고 활용할 수 있도록 하고자 과감하게 ABS 해설서를 내놓았던 것이다. 그동안 ABS의 정착은 신속하게 이루어져 공기업과 금융기관들이 모두 발행에 나섰다. 외환위기 이후의 신용경색하에서 기업금융(corporate finance)을 보완하는 자산금융(asset finance) 역할이 전도되어 자산금융이 기업금융을 추월하는 현상이 나타나면서 신용경색 문제를 해소하기 위한 주수단으로서 ABS가 활용되었다. 이로 인해 부실여신 ABS의 경우는 시장성숙에도 불구하고 해외의 원론적인 ABS 개념과는 오히려 격차가 확대된 면도 있는 것으로 보인다. 그러나 자산보유자 요건 완화 및 신탁을 통한 2단계 증권화 구조의 활성화로 국내 ABS 시장은 기업여신과 소비자여신을 두 축으로 하여 계속 성장 발전할 수 있을 것으로 기대된다. 해외에서는 CDO가 자금조달 수준을 넘어서서 금융기관 리스크 관리의 핵심으로 부상하였다. ABS의 일종인 CDO가 국내 금융시장에서도 선진화 수단으로 극대활용되었으면 하는 바람이 매우 크다.
그러나 ABS가 상당히 일반화 되었음에도 불구하고 기업의 자금조달자나 일반 투자자들이 그 수익률과 위험성을 판단하려면 많은 노력을 기울여야 한다. 그동안 필자가 외국 ABS 시장의 발전과정을 관찰하고 국내 ABS를 발행하는 과정에서의 경험으로 볼 때 ABS는 상당히 복잡하고, 이를 위해 어느 한 전문가가 법률 재무 회계 세무 전산 여신 증권 등 관련되는 모든 분야를 섭렵하기에는 어려운 점이 많을 것이라 판단된다.
이에 저자는 발행자와 투자자들이 ABS 상품 자체와 그 제도적 기반 사항을 이해하고, 외국에서의 발전과정과 그 계기를 통해 한국에서의 발전방향을 가늠해봄으로써 ABS를 보다 잘 이해하고 활용할 수 있도록 하고자 과감하게 ABS 해설서를 내놓았던 것이다. 그동안 ABS의 정착은 신속하게 이루어져 공기업과 금융기관들이 모두 발행에 나섰다. 외환위기 이후의 신용경색하에서 기업금융(corporate finance)을 보완하는 자산금융(asset finance) 역할이 전도되어 자산금융이 기업금융을 추월하는 현상이 나타나면서 신용경색 문제를 해소하기 위한 주수단으로서 ABS가 활용되었다. 이로 인해 부실여신 ABS의 경우는 시장성숙에도 불구하고 해외의 원론적인 ABS 개념과는 오히려 격차가 확대된 면도 있는 것으로 보인다. 그러나 자산보유자 요건 완화 및 신탁을 통한 2단계 증권화 구조의 활성화로 국내 ABS 시장은 기업여신과 소비자여신을 두 축으로 하여 계속 성장 발전할 수 있을 것으로 기대된다. 해외에서는 CDO가 자금조달 수준을 넘어서서 금융기관 리스크 관리의 핵심으로 부상하였다. ABS의 일종인 CDO가 국내 금융시장에서도 선진화 수단으로 극대활용되었으면 하는 바람이 매우 크다.
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